创造无人可及的比特币洗钱案，这个中国保姆不简单

创作不易，您的👍和“在看”是我持续创作的动力

堪称世界珠穆朗玛高点的比特币洗钱案，竟然源自一名保姆。看来，江湖还是水太深啊。近日，英国伦敦的一家法院对一起涉及比特币的洗钱案作出了量刑裁定。该案中的被告人，是一名华裔英国籍女子温简（音，Jian Wen），因协助雇主洗钱被判处6年8个月的监禁。这起案件因其涉及的巨额比特币数量和背后隐藏的中国巨额经济诈骗案而备受关注。

根据案件细节披露，温简服务的雇主是钱志敏，是这起案件的幕后主使；她曾在中国境内实施巨额经济诈骗，涉案资金高达430亿元人民币，涉及12.6万名投资者。钱志敏将这些资金转换成比特币，并在2017年以假身份抵达英国伦敦。直到在伦敦被抓前，钱志敏和温简层层谋划步步实施，将比特币兑换成英镑和珠宝等高价值实物，并购买了多件奢侈品和房产。

案发事件源自于2018年10月，英国警方在一次常规搜查中查获了6.1万枚比特币，这是英国历史上查获的最大额的加密货币资产案件。根据当时的测算这批比特币的价值大约为304亿元人民币，着实令人震惊，42亿美元集于一人之身，要是我们怎么花都会发愁。

顺藤摸瓜追踪钱志敏，发现钱志敏涉及到国内的一起财富管理项目骗局；她利用虚假的财富管理项目骗取了将近13万人中国投资者的资金，总金额达50亿英镑。随后转移这些资金，将这些资金转换成比特币，并于2017年以虚假身份抵达伦敦。

温简的角色和任务：温简在伦敦与钱志敏相遇，并成为她的私人助理。她为雇主的工作主要任务是将比特币兑换成当地的现金货币，购买成奢侈品和房产这一类的高价值实物。也就是将钱进行重新置换，洗白。

温简在案件的审判中承认自己参与了这起案件，但是只是其中一部分，而不是全部加密货币的处理，并且声称不知道这些比特币是来源于非法渠道的资金。法网恢恢，温简的假装无辜没有逃脱法网的锐眼，法院还是判定她的洗钱罪罪名成立。钱志敏在英国被捕后，被指控从2017年10月1日至2024年4月23日于英国各地获取、使用或持有犯罪财产。钱志敏自始至终都在否认英国检方的指控，迟迟没有认罪。

目前，关于被扣押的比特币的处置方式仍在审理中，这涉及到投资者权利、国际合作以及法律程序的多个方面。

一个惊天大案，也促使人们深思，加密货币如何被用于跨国洗钱活动，特别是通过利用其匿名性和跨境转账功能，使得追踪和监管变得更加复杂。这种犯罪包括通过虚拟货币进行跨境兑换，将非法收益变成境外法定货币或财产等手法。

由于这起案件涉及不同司法体系，跨国金融犯罪打击中国际合作在这种不同的司法体系下显得更为重要。英国法院的判决牵扯出了在中国发生的一起金融庞氏骗局，也进一步昭示了区块链的加密货币生态系统固有的漏洞。

面对当前的形式，引起了国家和监管机构的重视，加强对比特币和其他加密货币的反洗钱监管已经势在必行。例如，英国金融监管局开始打击通过加密资产进行洗钱的犯罪行为，并成立了专门工作组，对加密资产的使用和数据链条开展调研。随着区块链技术、加密货币市场的不断发展和成熟，各国正在制定或完善符合当地实情的相关法律和监管框架，以更好地管理加密货币带来的挑战，包括洗钱、欺诈和其他非法活动。